التوقعات الاجتماعية والاقتصادية ل الإمارات العربية المتحدة
88٪ من السكان المغتربين معظمهم من الدول الآسيوية ، وارتفاع عدد السكان الشباب ، وزيادة دخل الأسرة يغير سلوك الشراء للعملاء من النماذج التقليدية إلى النماذج التي تقودها عبر الإنترنت.
أكثر من 2/3 من السكان ينتمون إلى سن 25-54 ؛ إجمالي عدد السكان الذي ينمو بنسبة 1.5٪ على أساس سنوي يصور قدرة العملاء على التكيف مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا التأمين.
يعتمد اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة إلى حد ما على قطاع النفط في إنتاجه. ومع ذلك، فإن مساهمة قطاع الخدمات في إجمالي الناتج المحلي آخذة في الارتفاع وسجلت 53٪ في عام 2018. كما أن النمو الذي شهده الناتج المحلي الإجمالي إلى جانب المبادرات المتزايدة من الحكومة يصور أيضا نظرة إيجابية للشركات.
مؤشرات الإسكان: انخفاض مؤشر أسعار المنازل من عام 2014 ، وخاصة في دبي ، مما يقيد الاستثمار الخاص. المؤشر: 127.18 (الربع 2-’19) ، 173.8 (الربع 2-’14)
المؤشرات المصرفية: ~ 1.1 حساب مصرفي / شخص ، 2.1 بطاقة لكل شخص ملكية بطاقة الدفع ، ارتفاع الشركات المالية غير المصرفية ، الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تصور ارتفاع محو الأمية المالية بين السكان
مؤشرات الرعاية الصحية: مع إنفاق 3.5٪ من الناتج المحلي الإجمالي على الرعاية الصحية وارتفاع شيخوخة السكان وتغيير أنماط الحياة ، تتخلف دولة الإمارات العربية المتحدة عن نظيرتها في دول مجلس التعاون الخليجي في البنية التحتية الكافية. على سبيل المثال: أسرة المستشفيات – 14,200 (2019) ، نصيب الفرد من الإنفاق 1,200 دولار
نظرة عامة على صناعة التأمين في الإمارات العربية المتحدة
“توقعات صناعة التأمين عبر الإنترنت في الإمارات العربية المتحدة حتى عام 2024 – مدفوعة بإقبال العملاء ، وسهولة ملاءمة وثائق التأمين الجديدة والتجديد مع مجمعات التأمين” بلغت مجموعة GWP 12 مليار دولار ، مدفوعة بشكل رئيسي بالنمو في منتجات التأمين على غير الحياة للصحة والسيارات. ساهم تأمين الأشخاص وتراكم الأموال بنسبة 28٪ من إجمالي تحصيل الاحترار العالمي. في حين أن دولة الإمارات العربية المتحدة متقدمة بين دول مجلس التعاون الخليجي من حيث انتشار التأمين بنسبة 2.9٪ ، إلا أنها لا تزال متخلفة عن متوسط انتشار التأمين في الدول الناشئة الذي يبلغ 3.2٪ والمتوسط العالمي البالغ 6.1٪.
تأمين المركبات
تغطيات المنتج: مسؤولية الطرف الثالث: تغطي فقط الأضرار التي يسببها طرف ثالث مثل الحوادث / الاصطدام ولكن ليس بسبب الحريق والسرقة وما إلى ذلك. بسعر @AED 1000 سنويا ، ويضم ~ 40٪ من إجمالي المبيعات. شامل: يغطي جميع أنواع المخاطر ويوفر الحماية للمركبة والمالك / السائق والركاب. يفضل بشدة من قبل مجمعي سيارات الأجرة ، سائقي سيارات الأجرة @ 1,800 درهم سنويا. (60٪ من إجمالي المبيعات).
صناعة مجمعات التأمين في الإمارات العربية المتحدة
نموذج العمل: يعمل المجمعين مع مقدمي الخدمات (شركات التأمين والبنوك) لتوفير منتجات مختلفة بما في ذلك التأمين والقروض وبطاقات الائتمان وما إلى ذلك. لكل عملية بيع ناجحة للمنتج من خلال موقع الويب الخاص بهم ، يتلقى المجمعين عمولة / رسوم اعتمادا على المنتج ونوع الاتفاقية.
الهيكل التنظيمي: يتألف بشكل رئيسي من فريق المبيعات عبر الهاتف / فريق دعم العملاء لدفع مبيعات المنتجات المختلفة. كما يتم التعاقد مع تطوير موقع الويب الداخلي.
مكدس التكنولوجيا: قام المجمعون ببناء منصة موقع الويب داخليا مدفوعة بخوارزميات الذكاء الاصطناعي وتشغيلها بناء على النمذجة التنبؤية. يتم أيضا شراء برنامج CRM من بائعي الطرف الثالث.
المشهد التنافسي لمجمعي التأمين
طبيعة المنافسة: يتركز بشكل معتدل بين 5 مجمعات: يلا كومبير ، سوق المال ، البنوك ، بازار السياسة الإماراتية ، قارن 4 الفوائد.مرحلة الصناعة: مرحلة التبني المبكر (> ~ نمو سنوي)
المعايير الرئيسية المتنافسة: مستوى حركة المرور المتولدة ومعدلات التحويل ، وعروض الخدمات المالية الشاملة ، والمساعدة في المطالبات ، والشراكات مع مقدمي الخدمات ، وسرعة إصدار / تجديد الوثيقة ، وخدمة ما بعد البيع ، وتدريبات المبيعات عبر الهاتف ، والمصداقية بين العملاء ، ومستوى التكنولوجيا المتقدمة المتكاملة والخصم على أقساط التأمين
النظرة المستقبلية لصناعة التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة
من المتوقع أن يصل انتشار التأمين إلى ما بين 3.2-3.5٪ بحلول عام 2024 ؛ بقيادة زيادة عدد حاملي وثائق التأمين الذين يغطون أنواعا جديدة من المخاطر بما في ذلك الإنترنت والمستأجرين والشركات الصغيرة والمتوسطة والأعمال ومنتجات التأمين المخصصة. يمكن أن يؤدي إدخال نماذج أعمال أحدث مثل الدفع لكل ميل من بيما (أكسا للتأمين) إلى جذب العملاء المهتمين بالأسعار. يجب على شاغلي الوظائف أن يسعوا جاهدين لدمج الابتكار. خلق عرض قيمة للعملاء.
توقعات مجمعي التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة
مع زيادة الوعي بين العملاء لشراء بوالص التأمين والمنتجات المصرفية الأخرى عبر الإنترنت ، سيؤدي ذلك إلى زيادة حركة المرور بنسبة ~٪ حتى عام 2024E. بالإضافة إلى ذلك ، من المتوقع أيضا أن يروج المجمعون لكونهم مزودا شاملا للحلول للمنتجات المصرفية المختلفة والتي من المتوقع أن تزيد الإيرادات بنسبة ~ خلال 2019-24E.
يحلل كين للأبحاث الإمكانات العالية لتوسيع نطاق نموذج التجميع لنظير دول مجلس التعاون الخليجي ويوصي ببعض التدابير لضمان النمو المستدام للمنصة.
يجب على المجمعين أيضا تحديث مجموعة التكنولوجيا الخاصة بهم القادرة على إرضاء العملاء مباشرة من النظام الأساسي والتنبؤ بقرارات الشراء المستقبلية للعميل.
منهجية البحث
مصادر البحث الثانوية
تقارير الشركة والمجلات والمجلات
منشورات هيئة التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة، الهيئات التنظيمية
مقالات على الإنترنت
الجمعيات الحكومية
بيانات من مصادر مختلفة
المقالات وملفات تعريف الشركة
القيود
أثناء تصنيف شركات التجميع إلى مواقع مقارنة الأسعار ، نظر المحللون في خدمات مقارنة الأسعار عبر الإنترنت وفي حالة وجود شكوك ، اتصل المحللون بالشركة المعنية للتأكيد. ومع ذلك ، في بعض الحالات ، تم استخدام الرأي العام واعتاد المحللون أيضا على حكمهم الشخصي.
قد يكون هناك سيناريو عندما يكون خبراء الصناعة ، المسؤولون التنفيذيون على مستوى C في شركات التجميع ، قد بالغوا / قللوا من شأن الظروف السائدة والتوقعات المستقبلية للصناعة. اعتمد المحللون جميع التدابير للحفاظ على الانحراف في نطاق + 5٪.
تم التنبؤ بالإيرادات وتحصيل الأقساط والمتغيرات الأخرى من قبل المحللين بناء على المقابلات التي أجريت مع موظفين من تلك الشركة ووفقا لرأي خبراء الصناعة.
الفترة الزمنية التي تم التقاطها
الفترة التاريخية – 2014-2019
لفترةecast – 2019 – 2024E
الشركات المشمولة
يلا قارن
سوق المال
بانكونوس
سياسةبازار الإمارات العربية المتحدة
بيزات
سوق التأمينه
العوامل الرئيسية التي تم النظر فيها في التقرير
تحليل شامل لصناعة التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة وطريقة التوزيع عبر الإنترنت.
الأعمال ، نموذج التشغيل للمجمعات ، المشهد التنافسي ، اللوائح.
مقارنة متقاطعة بين الشركات المجمعة على أساس المعلمات التشغيلية والمتعلقة بالموظفين والتمويل.
التوقعات المستقبلية للصناعة فيما يتعلق بالتجميع بقيادة طريقة التوزيع عبر الإنترنت.
توصيات المحللين لضمان استدامة الأعمال.
اتصل بنا:
كين للأبحاث
أنكور غوبتا، رئيس قسم التسويق والاتصالات
+91-9015378249
